Os litígios de pagamento das PME estão a aumentar

Em seu relatório do resumo anual de assistência fornecida a pequenas empresas e empresas familiares, o Australian Small Business and Family Enterprise Ombudsman (ASBFEO) compartilhou que houve 6.254 solicitações de assistência em 2023-24, um aumento de 10% em relação ao ano anterior.

Os pedidos de ajuda de empresários em dificuldades, que temem que outra empresa que lhes deve dinheiro tenha se tornado insolvente ou estão preocupados com sua capacidade de cumprir com seus compromissos financeiros, constituem a maior parte desses pedidos e foram marcados por um aumento de 50% em relação ao ano anterior.

O ombudsman Bruce Billson disse que disputas relacionadas ao recebimento de pagamentos são um sinal de alerta precoce de um problema de fluxo de caixa e podem ter um efeito cascata que ameaça a viabilidade de outros negócios.

“O fluxo de caixa é o oxigênio da empresa, mas condições difíceis significam que quando uma parte atrasa o pagamento, isso pode se espalhar pela cadeia de suprimentos”, disse Billson. “Disputas de pagamento são de longe a maior área de preocupação para pequenas empresas e empresas familiares e agora respondem por 42 por cento dos casos de assistência, ante 36 por cento no ano passado.”

Desafios da reserva de caixa

Billson observou que, como resultado, muitas pequenas empresas estão recorrendo às suas reservas de caixa para manter seus negócios funcionando, embora uma em cada quatro não tenha reservas de caixa e 18% das que têm reservas de caixa tenham menos de um mês de dinheiro disponível.

“Para proprietários de pequenas empresas e empresas familiares, suas identidades estão entrelaçadas em seus negócios e os riscos são muito maiores do que apenas um emprego. Muitos investiram uma vida inteira – e colocaram suas economias e a casa da família em risco – para construir seus negócios. Quase metade das dívidas pendentes de pequenas empresas são garantidas por propriedades residenciais”, explicou Billson.

Lutas com provedores de plataformas digitais

O Ombudsman acrescentou que pequenas empresas também buscaram ajuda para lidar com grandes provedores de plataformas digitais de tecnologia, e disputas envolvendo um serviço digital foram responsáveis ​​por mais de um em cada quatro novos casos.

“O número de casos que vimos envolvendo uma pequena empresa com problemas com uma plataforma digital mais que dobrou desde julho de 2022”, disse ele. “As plataformas digitais mudaram fundamentalmente a maneira como as pequenas empresas se conectam e vendem para seus clientes. No entanto, quando há um problema – como ter sua conta encerrada após ser hackeada – resolvê-lo pode ser um pesadelo. Em muitos casos, quando há um problema, os provedores de plataforma digital exigem que uma pequena empresa com pouco tempo e recursos navegue pelo labirinto mais elaborado de becos sem saída e bloqueios.”

Billson acrescentou: “Estamos pedindo que os provedores de plataformas digitais implementem procedimentos claros, apropriados e padronizados para resolução de disputas de pequenas empresas, com pontos de escalonamento claros e uma pessoa real para conversar.”

Outras solicitações de resolução

Enquanto isso, 20 por cento dos pedidos de assistência estão relacionados a disputas contratuais, enquanto nove por cento envolvem um desacordo de franquia, geralmente relacionado a renovações de contrato, violação de acordo de franquia ou rescisão antecipada. Alguns casos, como aqueles envolvendo seguros, telecomunicações, bancos e finanças, e questões de local de trabalho, como saúde e segurança, são encaminhados a outras agências relevantes de resolução de disputas, de acordo com a legislação da ASBFEO que diz que não é para duplicar as funções de outras agências governamentais.

Pequenas empresas e empresas familiares com uma disputa podem encontrar mais informações e orientações no site da ASBFEO – asbfeo.gov.au – que também inclui recursos, listas de verificação, ferramentas, informações adicionais sobre o Serviço de Concierge Fiscal e o Relatório Trimestral.