Por que os subsídios podem ser o melhor veículo para estimular o crescimento das pequenas empresas

Faltando apenas alguns meses para o novo ano financeiro, obter clareza sobre os seus objetivos financeiros, que contribuirão para a saúde financeira do seu negócio, é uma atividade “agora”, e não uma atividade que pode esperar até 1 de julho.

O Conselho de Organizações de Pequenas Empresas da Austrália (COSBOA) afirma que cerca de 43 por cento das pequenas empresas não obtêm lucro e três quartos desses proprietários de empresas levam para casa um “salário” abaixo da média.

Para os proprietários de pequenas empresas que foram corajosos o suficiente para mergulhar no seu próprio negócio, estas estatísticas não são apenas comoventes, mas também potencialmente devastadoras.

Quando quisemos expandir as nossas operações na Synthesis Organics, tivemos que analisar bem que expansão queríamos, quão importante era cada item da nossa lista de desejos e, em seguida, a grande questão – como financiaríamos o nosso caminho para a expansão.

Quando se trata de obter uma injeção de dinheiro, os empresários têm três opções:

• Um empréstimo que pode ser difícil de obter se o fluxo de caixa da empresa não atender às necessidades do credor, e também é caro, especialmente com as taxas de juros que aumentaram tanto em 2023.
• Através de vendas de ações e/ou investidores. Isto pode ser complicado, pois é como um casamento, e as empresas precisam ter cuidado com quem decidem ir para a cama e quais são os custos “ocultos”. Por 'oculto', não quero dizer monetário. Pode haver uma série de expectativas e compromissos muitas vezes não expressos que o seu 'investidor anjo' pode querer, transformando-o em mais um demônio. Além disso, muitas pequenas empresas tendem a não ter uma avaliação elevada, o que cria uma faca de dois gumes: necessitar de fundos para aumentar a avaliação, mas ter de sacrificar uma percentagem maior do que o ideal da empresa para obter os fundos. É um duplo vínculo complicado e às vezes traiçoeiro.
• Subsídios, que geralmente dividem as opiniões em dois campos. Uma escola de pensamento é que eles são muito difíceis de obter, já que o governo exige que sejam superados tantos obstáculos que o esforço muitas vezes não vale a pena a recompensa. A outra noção é que existem bolsas em todos os lugares e você só precisa saber onde procurar e como solicitá-las.

Nosso financiador deu este sábio conselho: certifique-se de que o subsídio esteja alinhado com os objetivos do negócio – não permita que a promessa de um subsídio o desvie do caminho. Muitas empresas mudam o foco ou mudam de direção para fazer com que a estaca quadrada de uma subvenção se encaixe no buraco redondo do seu negócio.

“A COSBOA afirma que cerca de 43 por cento das pequenas empresas não obtêm lucro.”

Assim, tendo ponderado as opções acima delineadas ao percorrer o caminho do nosso crescimento, optámos pela solução de subvenção, que se alinhou perfeitamente com a criação natural de empregos que viria com a nossa expansão.

A doação para a qual fomos bem sucedidos foi uma doação equivalente em dólares – o que significa que tivemos que investir pelo menos o mesmo valor que a doação, que foi de US$ 460.000 – e veio com a condição de que os fundos deveriam ser gastos em obras de capital e não em marketing. , pessoal ou despesas do dia-a-dia.

O primeiro terço da subvenção foi liberado antecipadamente, sem que precisássemos de igualá-lo em dólares naquele momento, enquanto os dois terços restantes foram reembolsados, e apenas depois de termos gasto o dinheiro e entreguemos o projeto de obras de capital concluído. Havia também outra condição: tínhamos que criar outras 23 funções de tempo integral na empresa dentro de dois anos após a conclusão do projeto de obras de capital. Estamos na metade disso, tendo integrado 12 novos funcionários até o momento.

O projeto de obras de capital envolveu a construção de uma nova sede do zero no interior de Byron Bay, para abrigar não apenas nossa equipe da sede, mas também toda a nossa fábrica e nossa fazenda orgânica, de onde planejamos colher os ingredientes para nossa linha de cuidados com a pele. .

A subvenção já nos permitiu:

• Expandir nossos negócios de forma sustentável sem a necessidade de vender ações.
• Aumentar o valor do nosso negócio para que, se trabalharmos com investidores no futuro, seja a partir de uma posição de força.
• Oferecer oportunidades de emprego sustentáveis ​​na região de NSW.
• Faça trabalho filantrópico, oferecendo conhecimentos valiosos do setor e oportunidades para organizações sem fins lucrativos na comunidade.

Graças à bolsa e ao enorme trabalho da nossa equipe, as perspectivas para o negócio são muito positivas, pois agora podemos escalar e atender um público muito mais amplo em termos de capacidade de produção.

Nossa receita aumentou 800% nos últimos 12 meses, graças à doação e também ao desenvolvimento de um novo produto 'Notox' (uma alternativa natural ao Botox) que foi amplamente adotado pelos consumidores que desejam uma abordagem mais natural e sustentável. para cuidar da pele.

Como resultado direto da doação, agora podemos exportar para países que exigem certificação GMP (Boas Práticas de Fabricação – um padrão internacional de fabricação de cosméticos), já que nossa nova sede está configurada para GMP e será auditada quanto à conformidade até o final de este exercício financeiro.

Então, você pode estar pensando que a doação resolveu todas as nossas dores de crescimento? Nenhum crescimento é isento de sofrimento e, como precisávamos de gastar o dinheiro antes de sermos reembolsados, surgiram desafios financeiros que estavam para além do meu âmbito de especialização. Uma das melhores decisões que tomamos durante o processo de concessão foi contratar os serviços de um CFO externo.

Quando ele embarcou, seria justo dizer que estávamos entusiasmados com o que seria possível no final da subvenção, mas sem saber como sobreviver à crise do fluxo de caixa durante o processo de expansão. Meu negócio nunca teve meses em que ficou no vermelho, mas de repente, com as despesas necessárias para dar vida ao projeto de financiamento, aqui estávamos nós olhando para o vermelho pela primeira vez. Sem a ajuda do nosso CFO externo para fornecer clareza financeira e uma forma de fazer malabarismos, equilibrar e prever que dinheiro foi para onde, acho que estaria compartilhando uma história muito diferente com vocês.

Um benefício inesperado do CFO foi que, em vez de sobrecarregar meu parceiro ou procurar a ajuda de um psicólogo durante esses tempos difíceis, pude ter reuniões semanais com ele para aliviar meu estresse, compreender e confiar no processo e ficar por dentro do processo. lado financeiro do negócio.

Com a ajuda do nosso CFO, não teríamos concluído o projeto no prazo exigido. Também não teríamos a clareza financeira necessária para a passagem segura dos fundos da subvenção nem a confiança para continuar a investir na expansão do negócio.

Graças às nossas bases agora muito sólidas, levamos apenas um ano de trabalho para implementar todos os sistemas e processos para cumprir a rigorosa auditoria de GMP, que permite a expansão global. Nosso primeiro cliente no exterior é o Four Seasons na Indonésia e graças ao nosso status GMP, nossos produtos podem ser registrados para importação lá.

Poderemos agora também acompanhar as oportunidades na UE e na China, que também exigem instalações de produção de BPF.

Nada disto teria sido possível sem a clareza financeira que obtivemos tanto com a subvenção como com o contributo do nosso CFO externo.

Este artigo apareceu pela primeira vez na edição 44 da revista trimestral Inside Small Business